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招商银行北京分行抓好外债便利化政策落地

  近年来,外债便利化利好政策不断。2017年6月,经总局批复,北京外汇管理部授权中关村中心支局负责外债便利化政策的具体实施,给予具有自主知识产权、技术和工艺先进、市场前景良好,但净资产规模较小的高新技术企业一定的外债便利化额度。2020年,对于注册在中关村科学城海淀园区的高新技术企业,将便利化额度提高到1000万美元,并可申请办理一次性外债登记试点。2022年4月,北京外汇管理部发布《北京地区深化资本项目便利化改革试点政策实施细则》,允许北京地区非金融企业多笔外债共用一个外债账户,该项政策全国领先。2022年5月,发布《关于支持高新技术和“专精特新”企业开展跨境融资便利化试点的通知》,允许符合条件的高新技术和“专精特新”企业在不超过等值1000万美元额度内自主借用外债。

  招商银行北京分行紧跟地区跨境融资业务发展步伐,积极把握外债便利化政策机遇,主动走访企业,了解企业的发展难点和业务发展需求。客户方面,通过系统数据抓取已开立外债账户的客户名单,并结合客户最新业务诉求,积极开展政策宣传和推广,力求做到新政在客户层面的精准落地;操作方面,对新政进行了操作上的进一步梳理,在行内范围制定了外债便利化政策的管理操作指引,明确职责分工,并在账户信息、提款入账、还本付息以及多笔外债的动态管理、注销登记等操作环节进行了细化,力求做到新政在操作方面的合规落地。

  实施外债便利化额度政策,支持企业突破融资瓶颈

  2020年5月29日,国家外汇管理局北京外汇管理部印发了《关于印发<中关村国家自主创新示范区外债便利化政策实施细则>的通知》,开展外债便利化额度试点。

  某医疗科技(北京)有限公司是一家注册在中关村海淀园区,且在中关村科技园区管理委员会发布的海淀园高新技术企业名录内的试点企业,拥有云计算、大数据、人工智能技术等多项前沿技术创新能力。公司拟向其香港母公司借入5年期外债,用于扩大产品线,但借款金额超过原政策规定的借款人跨境融资风险加权余额上限。

  了解到客户需求后,招行北分第一时间与国家外汇管理局中关村中心支局沟通。在中关村中心支局的大力支持下,6月1日政策落地首日,为该企业完成了借入1000万美元的超额外债登记,满足了A企业的资金需求。企业表示,新政策的实施支持企业突破融资瓶颈,帮助企业打通境内境外融资渠道,大幅提高企业跨境融资的灵活性和便利性,企业资金成本降低约3%-5%,解决了企业研发和市场拓展资金问题,有力推动了企业发展壮大。

  落地一次性外债登记简化业务办理程序

  外债便利化政策取消试点企业外债逐笔登记管理要求,实施一次性外债登记。企业可在登记金额内自行借、用、还外债资金,进一步简化了业务办理程序,受到市场主体广泛好评。北京某科技有限公司是中关村科学城海淀园区一家国家支持的高科技企业,符合国家数字化转型的战略方向。因公司发展、技术研发投入需要大量资金支持。为拓展融资渠道,降低融资综合成本,该企业拟借入外债资金,用于补充日常运营资金需求。

  招行北分通过对现有外债客户的业务信息梳理,发现该企业有多次借入外债的业务需求。经与企业沟通,了解到该企业便利化诉求非常强烈。经过对企业的主动宣传,政策实施首日,该企业办理了一次性外债登记。企业可在额度内自主借用和偿还,无须办理外债逐笔签约登记。企业表示,该政策大幅减少了办理外债业务的时间成本和材料准备成本,便利了企业统筹使用、灵活调拨境外资金,资金利用效率提升约20%。

  落地多笔外债共用一个外债账户简化开户手续

  2022年4月,总局批复同意,允许北京地区非金融企业多笔外债共用一个外债账户。获悉外债便利化新政的信息后,招商银行北京分行在行内进行了业务培训,鼓励经营团队以此为契机,充分利用多重利好政策及境内外市场资源,潜心挖掘有外债需求的跨境客户。同时,招行北分立足企业业务痛点,对于有多笔外债需求的企业进行了有针对性的宣导。

  北京某咨询有限责任公司是一家韩资背景的中小型外商投资企业。该企业出于补充企业运营流动资金的需求,需经常向境外母公司借入美元外债,目前已经借入2笔外债,分别开立了2个外债专户。由于境内企业为子公司,每年借入几次、借款金额多少均由母公司决定。每次母公司拨款,该企业都需要到所属地外汇局办理外债备案登记,再到经办银行开立外债账户、办理资金提款,业务手续繁琐。如遇上紧急资金需求如发工资等,企业需要提前一个多月的时间安排外债登记、开户等手续,否则将可能影响资金使用。企业希望能够减少业务流程,提高融资效率。

  新政的出台,大幅简化了开户手续。对于企业来说,无需填写开户表格、准备开户资料、见证法人亲签、寄送法人签字资料、走用印流程,对于银行来说,减少了收集客户资料、上门核实、见证法人亲签等必要手续。企业携带外债签约情况表和业务登记凭证到经办银行,仅用了短短几十分钟就完成了外债资金的入账和结汇使用,资金使用效率大幅提升。

  北京外汇管理部于2017年在示范区实施外债便利化改革试点政策以来,为高新技术企业跨境融资提供了更多的便利。同时,立足企业痛点、洞悉企业需求,多次升级试点政策。新举措的出台,充分体现了北京外汇管理部深入贯彻落实党中央、国务院关于深化跨境投融资便利化改革的担当作为,和支持建设更高水平开放型经济新体制、提升金融服务实体经济能力的工作作风。政策实施过程中,将创新政策与银行产品相结合,快速、精准地将客户需求与创新政策对接,将外债便利化政策、外汇便民政策落到实处,为符合条件的企业进一步拓宽了企业融资渠道,降低了企业融资成本,提高了融资效率。

  下阶段,招行北分将继续紧跟监管思路,积极宣传并严格执行、落实各项便利化措施,乘政策东风,充分发挥跨境金融专业优势,开拓业务新思路,为优化提升跨境贸易和投融资便利化水平、营造良好营商环境贡献力量,提升服务实体经济的能力,使更多惠民政策落地实体经济,为客户创造更多价值。

责任编辑:云阳
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