2014两会_访谈

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全国人大代表杨子强:权责对称 建立地方金融监管体制

2022年04月01日17:10         李文龙 温跃 赵小亮        来源:金融时报-中国金融新闻网     发表评论

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  近些年民间非法集资案件不断发生,经历了2011年温州、鄂尔多斯等地的民间借贷资金链断裂等事件后,业界对区域性金融风险的监测和防控愈发重视。全国人大代表、人行济南分行行长杨子强在接受记者采访时表示,建立权责对称的地方金融监管体制是完善我国金融监管体系的必然选择。

  十八届三中全会明确提出要“完善监管协调机制,界定中央和地方金融监管职责和风险处置责任”。我国现行金融监管体系主要是以“一行三会”为基本架构的中央垂直金融监管构成的。该监管模式的监管重心主要集中于城市。近年来,随着城镇化稳步推进和地方金融快速发展,特别是“自下而上”的民间金融创新日趋活跃,现行监管模式在地方金融监管方面的弊端不断显现,突出表现在县域金融监管不足等方面。如目前大多数村镇银行、小额贷款公司等地方中小金融机构都设在县、乡镇甚至行政村,而“一行三会”除人民银行在县域有较为完整的机构设置外,“三会”在地市以下特别是县级及以下区域存在严重的监管真空。因此,建立权责对称的地方金融监管体制,有利于完善我国金融监管体系,提高区域性金融风险的防控能力。

  杨子强认为,建立权责对称的地方金融监管体制是使地方政府在区域性金融风险防范处置中承担主要责任的客观要求。从我国实际情况及近些年区域性金融风险处置经验看,有效防控处置区域性金融风险,必须发挥地方政府的主导作用,实施区域金融风险防范处置地方政府负责制。然而,目前地方政府缺乏相应的金融监管权,其承担的部分金融监管职责“有形无实”,既没有明确的法律依据,也没有统一的监管职能部门,更缺乏规范科学的监管制度和标准。权责不对称导致地方政府在风险处置过程中非常被动,既难以进行事前风险防范,也难以保证事后处置效率,加大了风险处置成本。

  因此,杨子强建议应坚持权责对称原则,以县域为监管重心,着手建立健全地方金融监管体制。

  首先,成立专业地方金融监管机构。设立省、市、县三级地方金融监管局,赋予地方金融监管局与风险防范处置责任相匹配的独立监管权。各级地方金融监管局可由同级政府金融办改组成立,受同级地方政府领导,接受上级地方金融监管局业务指导。

  其次,界定地方金融监管范围。地方金融监管的对象应限定于区域性、非系统重要性的法人金融机构、有关金融组织及市场。包括地方性中小法人金融机构、融资性非金融机构、地方性金融交易场所及民间借贷等。考虑到地方金融监管的完善尚需时日而监管对象数量、规模及其系统重要性也在动态变化,地方金融监管的对象应逐步拓展并动态调整。

  再次,推动相关配套改革。为确保地方金融监管机构按照市场化原则进行监管,避免行政干预,应剥离现有地方金融监管机构承担的金融协调和服务职能。

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