2014两会代表座谈会

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金融支持经济转型应合市场与政府之力

2022年04月01日17:10         殷兴山        来源:金融时报-中国金融新闻网     发表评论

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  殷兴山(全国人大代表、人民银行武汉分行行长):经济结构调整和转型是加快经济发展方式转变的主攻方向。引导金融支持经济结构调整和转型升级,需要处理好政府和市场的关系,发挥好市场与政府“两只手”的力量。
  首先,应从“使市场在资源配置中起决定作用”的高度来认识利率、汇率市场化改革在促进经济转型中的重要意义。从资源配置的角度讲,经济结构调整实际上是一个资源重新优化配置的过程,而优化资源配置的核心是优化要素配置。就金融而言,资金是一种重要的生产要素,其价格,也就是利率和汇率如何决定,与优化资源配置关系密切。我国利率、汇率市场化经历了逐步深化的过程,经过几轮改革,目前绝大多数利率已经放开,人民币汇率弹性也显著增强,但还有一些改革尚未完成。因此,支持经济结构调整,必须进一步推进利率、汇率市场化改革。
  其次,用好市场之手推动经济结构调整,要加快多层次资本市场建设,为企业发展创造良好的融资环境。在市场经济条件下,经济结构调整应遵循比较优势原则,通过激励企业结合自身实际寻找最具竞争力和最富经济效率的产业来完成。相对于大型企业,创业型企业体制机制灵活,试错成本较低,往往是具有比较优势产业的最早发现者和最先进入者。有效调整经济结构,需要着力为创业型企业发展创造良好环境,包括融资环境。应致力于多层次资本市场建设,为创业型企业发展提供良好的融资环境。
  第三,当“市场失灵”时,要发挥好政府之手的作用,引导普惠金融发展,支持经济结构调整。加快转变经济发展方式,保障和改善民生是根本出发点和落脚点。然而,仅靠市场自发的力量难以引导金融支持小微企业、“三农”、创业就业等关乎民生的经济发展薄弱领域。这就涉及到在支持经济结构调整过程中金融与财政的协调配合问题。这种协调配合主要集中在三个方面。其一,财税激励。主要是对金融机构开展普惠制金融业务给予一定的财政补贴和税收优惠,使其收益可以覆盖风险,能够保证商业可持续性。其二,政府担保。由政府作为主要出资人,组建具有较强资本实力的担保公司,通过担保资金撬动更多金融资金投向经济结构调整的薄弱环节。其三,偿债安排。对于一些关系到经济结构调整、有财政资金支持的基础性、公益性项目建设,金融资金可先期进入,保证工程如期开工建设,但前提是政府部门按照项目建设的财政资金到位进度做好偿债安排,这样金融资金与财政资金就可以有效衔接,保证项目建设。
  最后,基层央行支持经济转型,关键要执行好稳健货币政策,盘活存量,用好增量,引导社会融资规模合理增长。价格是市场信号,执行稳健货币政策,保持货币环境稳定,能够保证价格信号的有效传递和市场机制的有效运行。在执行稳健货币政策中要注重总量适度和结构优化。一方面,要保持社会融资规模适度增长,满足实体经济合理融资需求。另一方面,要调整融资结构,从落后产能、限制类行业中退出的信贷资金,应及时配置到国民经济发展的重点领域和薄弱环节中去。同时,要加快发展资产证券化、企业债务融资、股权融资,释放一部分信贷资金,用于满足小微企业、“三农”、县域经济发展等方面的融资需求。

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