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财务公司2020年四季度数据出炉:夯实管理根基 资产与利润稳步增长

  中国财务公司协会近日在其官网发布了2020年四季度财务公司行业的基本经营数据。2020年四季度,财务公司从年初的疫情冲击中逐步恢复,积极应对发展的不确定性,在“十三五”收官、“十四五”起航的关键时点,总结过往经验,布局未来发展,着力提升自身综合金融服务质效,在集团发展大势中找准定位,紧跟集团发展战略,提升金融服务能力、风险防控能力、经营盈利能力、信息科技保障能力、高质量发展能力等,为集团公司实现高质量发展提供全面金融支撑。全行业围绕“新基建”“碳达峰、碳中和”等,把握新兴产业发展机遇,发挥连接产业与金融的桥梁作用,夯实管理根基,优化金融供给,持续聚焦资金集中管理主业,培育差异化金融服务能力。

  资产规模稳步上升

  数据显示,2020年四季度,财务公司行业的资产规模、净利润等各项指标较2019年同期与2020年三季度同比、环比均有所增长。

  在资产方面,具体来看,全行业2020年四季度资产规模达到7.82万亿元,较2019年同期的7.02万亿元同比增长11.41%,净增规模达8008.74亿元;较2020年三季度的6.67万亿元环比增长17.26%,净增规模为1.15亿元。其中,现金及存放央行款项规模增幅较大,由2019年度的3494.51亿元增至3910.01亿元,增幅达11.89%。贷款(含贸易融资和贴现)与投资规模也保持同比两位数的正向增长,前者由2019年度同期的3.32万亿元增至3.68万亿元,同比增幅达10.96%;后者由2019年度同期的3529.40亿元增至4202.99亿元,同比增长19.08%。存放同业款项规模为2.79万亿元,同比变化不大但环比有明显增长,较2020年三季度的2.06万亿元环比增长34.93%。

  从各项资产占比情况来看,贷款在全部资产中所占的比重仍然最高,为47.10%,已接近资产总额的一半,较2019年度同期下降了0.19个百分点。投资占比则有小幅上升,由2019年同期的5.03%小幅上升至5.38%,但相较2020年三季度的6.71%,下降了1.33个百分点。回看2020年三季度,财务公司行业的总投资规模为4471.52亿元。

  在负债方面,2020年四季度,全行业总负债规模为6.72万亿元,环比增长20.22%,同比增长11.52%。其中,各项存款占比高达95.08%,规模为6.39万亿元。

  在所有者权益方面,2020年四季度,财务公司行业实收资本规模达到了6798.30亿元,同比增长了10.95%,占所有者权益合计的61.83%。整体来看,财务公司行业在2020年仍然保持了稳中提质、稳中有升的发展态势,各项主要经营指标较上一年度均有较为明显的增长。

  利润率明显提升

  事实上,除传统的利息收入外,近些年财务公司通过金融衍生品、国际业务、产业链金融、财务顾问等业务的快速发展,其投资收益、手续费及佣金以及其他收入均有所提高。在营收与盈利方面,财务公司行业2020年也表现良好。2020年四季度,财务公司实现净利润总额为844.12亿元,同比小幅增长3.30%;利润总额为1106.93亿元,同比增长3.29%。利润率达80.57%,较上一年度同期的75.41%,增长了5.16个百分点。成本收入比率与净资产收益率分别为9.21%和8.07%。

  此外,还需看到的是,2020年,全行业内外部风险挑战加剧,在常态化疫情防控之下,财务公司行业全年普遍加强了风险管理,构建并完善风险管控体系,取得了较好成效。2020年三季度与四季度,全行业的不良资产率分别为0.49%和0.43%,继续保持在低位水平,较2019年同期有所下降。2020年四季度,全行业的拨备覆盖率有大幅度提升,由2019年四季度的314.72%提升至576.91%。

  此外,2020年四季度,全行业的资本充足率达到了19.53%,较三季度环比小幅下降0.25个百分点,较2019年同期下滑1.12个百分点。流动性比例达63.38%,较2019年同期提升了6.61个百分点。

  夯实长期发展根基

  从上述各项数据来看,财务公司行业具有较强的应变与抗压能力,经营未明显受到新冠肺炎疫情和市场波动的过多影响,保持了稳健的经营态势,这得益于长期以来财务公司坚定服务实体经济定位,坚持辅助集团管理和内部服务属性,服务集团战略导向和布局,化危为机、求新求变,主动创造稳定且安全的内部发展环境,严守风险管理底线,积极探索为上下游产业赋能,助力重点行业务转型升级和高质量发展。

  短期来看,在支持困难企业方面,财务公司将持续灵活运用金融工具,合理配置资金,保障充足的流动性,为企业解忧纾困。长期来看,外部环境复杂变化,全行业面临的挑战依然严峻。财务公司在向“司库”模式转型的同时,还需要着力进行数字化布局,重视平台化、生态化、智能化发展;在风险可控的前提下,积极进行金融创新,提高金融服务的效率,节约财务成本,为企业的升级发展提供内生力量。

责任编辑:袁浩