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加快构建“一体两翼” 奋力建设全球一流现代银行集团

中国银行公布2020年经营业绩

  3月30日晚间,中国银行公布2020年经营业绩。

  2020年,面对突如其来的新冠肺炎疫情和复杂严峻的国内外经营形势,中国银行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署,坚持新发展理念,按照“强化执行年”定位,持续打造战略加强版,统筹抓好疫情防控和改革发展各项工作,经营管理保持稳中有进、稳中向好的良好势头。

  坚持高质量发展,经营业绩稳中有进

  截至2020年末,集团资产总额24.40万亿元,负债总额22.24万亿元,比年初分别增长7.17%和6.96%。集团营业收入和拨备前利润同比分别增长3.21%和3.84%。实现税后利润2050.96亿元,同比增长1.59%,实现本行股东应享税后利润1928.70亿元,同比增长2.92%。平均总资产回报率(ROA)为0.87%,净资产收益率(ROE)为10.61%。净息差为1.85%,非利息收入占比为26.73%,成本收入比(中国内地监管口径)为26.73%,同比下降1.27个百分点,经营效率进一步提升。

  履行大行责任担当,扎实服务实体经济

  多措并举助力复工复产。2020年,中行认真落实“六稳”“六保”要求,境内人民币贷款比年初新增12,039亿元,增幅12.0%。率先推出支持湖北省疫情防控和复工复产的三十条措施。累计向全国疫情防控重点保障企业投放优惠贷款212亿元。首发“复工贷”,率先发行防疫专项同业存单。推出“稳外贸”十三条措施,与30余个省市政府联合推出“稳外贸”方案,全年为企业提供进出口贸易融资3,850亿元。承销境内企业离岸债券132亿美元,协助境外发行人在境内发行熊猫债174亿元。

  加大重点领域信贷投入。持续加大普惠金融贷款投放,普惠型小微企业贷款余额6,117亿元,比年初新增1987亿元,增长48.12%,贷款平均利率下降37个基点。积极为2万多户中小微企业实施延期还本付息,率先发行小微企业专项金融债。当年累计新发放民营企业贷款约2万亿元,占对公新发放贷款的比例进一步提升。制造业中长期贷款比年初新增1139亿元,增速34.10%。大力发展绿色金融,境内绿色信贷余额8,968亿元,较上年大幅增长;成功发行30亿元人民币和5亿美元双币种蓝色债券;承销境内绿色债券发行规模146亿元,在商业银行中排名第一。率先响应国家绿色发展基金筹建,在国有控股大型商业银行中首家确认认缴80亿元。

  大力支持脱贫攻坚。截至2020年末,扶贫贷款余额1485亿元,比年初增长26.61%,累计在国家级贫困县设点320家,比年初增加11家。持续加大资金投入和工作力度,定点帮扶的4个贫困县和1,034个贫困村全部脱贫摘帽,圆满完成脱贫攻坚任务。

  充分发挥特色优势,提升综合服务质效

  业务发展实现新突破。2020年,中行公司金融“双户双基”进一步夯实,全球客户服务平台功能明显优化,客户和账户市场份额提升,高端结构化融资业务保持亚太地区领先。个人金融架构改革成效显现,个人全量金融资产突破10万亿元,有效客户突破3亿户,营业收入贡献度持续提升,价值创造能力进一步增强。国际结算、海外保函和出口信保融资等业务量同业第一。结售汇、离岸债券、民营企业债券承销、绿色信用债等金融市场业务领先主要同业。落实国家区域协调发展战略,持续加大对京津冀、长三角、粤港澳大湾区、海南自贸港、成渝双城经济圈等重点区域和重点城市的布局力度。

  全球化发展取得新成效。境外服务网络覆盖61个国家和地区,秘鲁子行对外营业。境外机构区域整合和区域总部建设迈出重要步伐,东南亚区域整合成效良好,欧非中东地区区域化管理稳步推进。实施境外机构分类管理和差异化定位,提升各机构可持续发展能力。境内外机构强化合作,协同能力进一步增强,服务客户全球发展的水平持续提升。作为唯一战略合作伙伴,连续第三年全方位高质量服务进博会,再获好评。跨境人民币清算量保持全球第一。

  综合经营迈出新步伐。推进综合经营建章立制,不断完善经营布局,综合金融服务能力进一步增强。中银证券成功上市,中银金租、汇华理财先后设立,中银富登国内最大村镇银行地位巩固。综合板块牌照数量、经营效益领先中资同业,收入贡献度稳步提升。

  深入推进改革创新,持续激发经营活力

  加快数字化转型步伐。全力推进企业级架构建设,项目管理和质量管控体系初步成形,信息基础设施支撑能力持续增强,科技赋能作用逐步显现。跨境、教育、体育、银发四个战略级场景生态建设扎实推进,时间银行、智慧校园等项目落地实施,客户触达和服务能力显著提升,对客户和业务边界的拓展能力持续增强。数据治理工作稳步推进,启动数据治理新线建设,客户信息质量提升。扎实推进智慧运营与网点转型,一级分行运营中心全面落地,累计建成特色网点2272家。

  改革攻坚向纵深推进。“强总部”建设不断完善,一系列重大改革举措顺利落地。优化资产负债管理职能架构,提升管理精细化水平和价值创造能力。完善公司金融业务职能,改进客户营销服务体系和管理模式。实施公司授信管理体制改革,树立健康信贷文化。设立中银大学,完善全员培训培养体系。重点地区战略顶层设计持续完善,着力构建“5个区域+56个城市”的立体化管理体系。

  有效应对风险挑战,风险抵御能力保持较好水平

  资产质量保持稳定。中行2020年业绩报告显示,集团不良贷款余额2072.73亿元,不良贷款率1.46%。集团贷款减值准备余额3,686.19亿元,比年初增加426.96亿元,不良贷款拨备覆盖率177.84%。重点不良项目化解取得突破,全年清收化解不良超过1,300亿元。

  资本实力持续增强。成功在境内外资本市场发行28.20亿美元优先股、900亿元无固定期限资本债券和750亿元二级资本债券,资本得到有效补充,年末集团资本充足率达到16.22%,比上年末提升0.63个百分点,创历史新高。

  全面加强风险管控。加强资产质量监控,开展多轮疫情影响排查,提升管理的主动性和前瞻性。稳妥应对金融市场变化,主要流动性风险指标符合监管要求。合理控制债券投资久期,努力降低长期利率风险。加强汇率风险管理,净外汇敞口控制在合理水平。持续强化内控案防、反洗钱及制裁合规管理,保障集团稳健发展和可持续经营。积极落实消费者权益保护要求。

  报告称,2021年,中行将坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署要求,坚持稳中求进工作总基调,顺应中国经济社会发展潮流,立足新发展阶段,贯彻新发展理念,服务新发展格局,以高质量发展为主题,坚持系统观念,统筹发展和安全,围绕集团“十四五”规划总体目标,坚持激发活力、敏捷反应、重点突破,聚焦服务实体经济,持续着力发展跨境金融、科技金融、普惠金融、绿色金融、财富金融、消费金融、县域金融,加快构建以国内商业银行为主体、全球化综合化为两翼的战略发展格局,奋力建设全球一流现代银行集团,确保“十四五”开好局起好步。

责任编辑:杨致远